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    金融機構(gòu)加大力度支持企業(yè)貸款融資

    作 者:張忱 來 源:經(jīng)濟日報發(fā)表日期:2016-10-19

        央行數(shù)據(jù)顯示,9月份,企業(yè)貸款環(huán)比明顯增加,企業(yè)及機關(guān)團體固定資產(chǎn)貸款增加2263億元,比上月多增3264億元,表明企業(yè)投資類貸款需求增加。從前三季度來看,社會融資規(guī)模增量適度增長,比去年同期多1.46萬億元,有利于更好地為實體經(jīng)濟提供資金支持

        10月18日,中國人民銀行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,9月份,人民幣貸款增加1.22萬億元,同比多增1643億元。其中,企業(yè)中長期貸款出現(xiàn)明顯環(huán)比回升。同月,社會融資規(guī)模增量為1.72萬億元,分別比上月和去年同期多2604億元和3638億元,融資結(jié)構(gòu)也有所優(yōu)化。廣義貨幣(M2)和狹義貨幣(M1)的增速差連續(xù)第二個月收窄。

        企業(yè)中長期貸款改善

        9月份,企業(yè)貸款環(huán)比明顯增加,信貸結(jié)構(gòu)明顯改善,增量以中長期貸款為主。數(shù)據(jù)顯示,9月份企業(yè)及機關(guān)團體貸款增加6182億元,比上月多增4973億元;同月,企業(yè)及機關(guān)團體中長期貸款增加4552億元,當月增量占企業(yè)及機關(guān)團體貸款增量的73.6%,比上月高80.2個百分點。

        九州證券首席經(jīng)濟學家鄧海清認為,9月份,企業(yè)中長期貸款新增約4500億元,為近6個月最高值,表明企業(yè)對經(jīng)濟的長期信心正在增強。

        民生銀行首席研究員溫彬認為,9月份企業(yè)部門新增中長期貸款創(chuàng)下二季度以來新高,一方面反映隨著實體經(jīng)濟企穩(wěn),企業(yè)投資和信貸需求上升;另一方面也反映銀行信貸策略從“重零售、輕公司”向均衡投放轉(zhuǎn)變。

        9月份,企業(yè)及機關(guān)團體經(jīng)營性貸款增加2063億元,比上月多增2480億元(上月下降417億元),當月增量占企業(yè)及機關(guān)團體貸款增量的33.4%。企業(yè)及機關(guān)團體固定資產(chǎn)貸款增加2263億元,比上月多增3264億元(上月下降1001億元),當月增量占企業(yè)及機關(guān)團體貸款增量的36.6%。

        人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘認為,9月份,金融機構(gòu)對企業(yè)的貸款融資支持力度加大。分用途看,經(jīng)營性貸款和固定資產(chǎn)貸款均明顯多增。固定資產(chǎn)貸款顯著多增的原因是企業(yè)投資類貸款需求增加。人民銀行銀行家問卷調(diào)查顯示,三季度,59.4%的銀行家認為貸款需求增長由企業(yè)投資增加導致,這一比重較二季度提高了3.7個百分點。

        直接融資占比上升

        今年前三季度,社會融資規(guī)模增量適度增長,累計為13.47萬億元,比去年同期多1.46萬億元。其中,企業(yè)債券和股票融資占比上升。前三季度非金融企業(yè)境內(nèi)債券和股票合計融資3.57萬億元,比去年同期多1.11萬億元;占同期社會融資規(guī)模增量的26.5%,比去年同期高6.1個百分點。

        阮健弘分析,企業(yè)債券和股票融資等直接融資增加,優(yōu)化了融資結(jié)構(gòu),有利于縮短資金鏈條,降低融資成本,更好地為實體經(jīng)濟提供資金支持。

        另外,委托貸款和信托貸款占比上升。前三季度實體經(jīng)濟委托貸款和信托貸款合計融資1.99萬億元,同比多增9272億元,占同期社會融資規(guī)模增量的14.8%,比去年同期高5.9個百分點。

        鄧海清認為,社融方面,除未貼現(xiàn)承兌匯票再度明顯下降之外,各項融資均保持高位,社融整體規(guī)模達到1.7萬億元,為近6個月最高值。預計未來隨著居民貸款回落,新增社融整體規(guī)模將有所下降,但企業(yè)的社融規(guī)模仍將保持高位。

        交通銀行首席經(jīng)濟學家連平表示,9月未貼現(xiàn)銀行承兌匯票單月負增長2372億元,雖然對單月社融新增形成一定程度的拖累,但并不影響新增貸款持續(xù)反彈下,社融持續(xù)反彈的總體特征。同比來看,今年前三季度表外融資負增長605億元,而去年同期則為正增長4776億元。這意味著前三季度的表外業(yè)務規(guī)范工作顯現(xiàn)出成效。

        M1M2增速差繼續(xù)收窄

        數(shù)據(jù)顯示,9月末,M1同比增長24.7%,比上月末低0.6個百分點。

        阮健弘分析,從構(gòu)成上看,M1增速回落主要是由于M1中的單位活期存款增速回落。單位活期存款增速回落主要有兩個原因,一是受國慶假期因素影響,部分單位活期存款會轉(zhuǎn)為通知存款等收益率更高的存款品種,導致單位活期存款減少。9月份,M1中的單位活期存款減少1817億元,同比多減1479億元;二是部分金融機構(gòu)的借款客戶于季末集中歸還借款利息,也是單位活期存款減少的原因之一。9月份,金融機構(gòu)應收利息減少4093億元,同比多減398億元。其中,應收貸款利息減少2247億元,同比少減195億元。

        在M1高位回落的同時,9月份M2繼續(xù)回升,提升0.1個百分點至11.5%,使“M1-M2”剪刀差連續(xù)兩個月收窄。

        連平認為,M1增速回落主要受高基數(shù)效應影響,去年同期M1增速由9.3%攀升至11.4%,處于此輪M1快速攀升的初期。不過,盡管高基數(shù)效應影響較大,資金活期化、高溫樓市下居民定期存款向企業(yè)活期轉(zhuǎn)移等因素的影響依然存在。M2則在信貸持續(xù)反彈的推動下,持續(xù)小幅回升?;厣炔淮?,主要受外匯占款未解除的壓力、人民幣貶值預期等因素的綜合影響。預計未來,M1受到的高基數(shù)效應將愈來愈明顯進一步回落,M2則在正負多重因素影響下維持相對平穩(wěn)的運行節(jié)奏,M1與M2的增速差逐漸緩慢收窄。

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